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华润信托

根据“十三五”规划实施要求,公司将聚焦“金融行业微笑曲线”,布局资产管理、信贷融资、受托服务等业务领域,使融资业务敏捷化、基金业务精品化、平台业务精益化。为此,公司在四条业务线(包括证券投资业务、结构金融业务、同业金融业务、财富管理业务)上,积极实践、稳步发展,胜利完成了集团下达的预算目标。

年内发布的监管新政为证券投资业务带来新机遇,截至2016年底,公司证券投资信托规模4593亿元,同比增长21.16%,实现信托业务收入3.94亿元,占公司信托收入的38%,增量信托收入1.42亿元。

公司证券投资业务以“主动管理、增值服务、增量收入”为指导方针,不断创新产品结构、丰富服务内涵,始终保持行业领先地位。2016年,公司主动管理对冲基金业务重新出发,年内成功发行睿利多策略系列产品,依托多种量化投资方法构建投资组合,利用股指期货动态对冲股票投资组合系统性风险;成立首支主动管理债券产品,标的为债券、同业存款、同业存单、逆回购等货币市场工具。通过自主管理产品,探索增值服务和平台能力建设新途径,促进风险管控能力提升。

2016年,公司积极创新结构金融业务,大力探索业务增长点,截至年末,实现信托业务收入5.27亿元,占公司信托收入的51%,信托规模913亿元。公司在基金化转型方面取得了阶段性成果,创新性尝试“股+债+基金管理人”的地产基金模式,作为资产挖掘者、资金适配者、架构搭建者,牵手华润置地成立横琴万象项目,基金募集规模47.98亿元。新虹桥医疗产业基金项目作为公司在非房领域的探索,通过母基金形式进行组合投资,培育公司在医疗领域的投资能力和资产管理能力,于2016年完成各GP认缴出资1.04亿元,设立“国药控股药品中心”项目公司,资金募集和投资管理逐步推进。

截至2016年底,公司共发行公募ABS产品16只,总规模714.61亿元,位列市场排名第四,市场占有率为6.32%。2016年,公司同业金融业务收入9729万元,信托规模1864亿元。资产证券化产品线日趋丰富和完善,从信贷资产证券化业务延伸至私募信贷资产证券化、企业资产证券化、银行业信贷资产登记扭转中心非标转标及类REITs等业务方向,产品创新能力处于行业领先地位,年内发行全国首单信用卡不良贷款证券化产品、首单通信业信托型资产支持票据。2016年,同业金融总部加大客户拓展力度,新增12家机构客户,为业务发展打下坚实的基础。华润信托

公司财富管理业务实现全年累计销售额35亿元,其中证券类产品销售3亿元,乾诚系列产品销售9.4亿元,固收类产品销售8.8亿元,聚金池销售7.6亿元。区别于过往单纯销售高收益单一产品的模式,公司正在搭建独具特色的产品金字塔架构,在全公司及全市场导入优质产品,囊括固收类及权益类、公募类及私募类、标准类及非标类,国内投资和海外投资等,形成多样化、个性化、系列化、国际化产品线,为高净值客户配置符合其风险偏好的产品组合。

管理提升篇

公司坚持走专业化路线,通过持续推动风险管理制度、工具、流程、文化建设工作,不断强化风险管理力度。一是推进风险管理工作的标准化,通过制定和完善各类模版及工具,实现知识、经验的共享和传导;通过风险管理流程的完善定型,进一步明确职责分工,确保风险管理工作质量的稳定性。二是持续提高风险管理的定量化和实时性,加强培养投资评估测算能力及风险定价能力,逐步建立量化评估体系;同时,对存续主动管理类项目实施全程跟踪管理,通过跟踪了解项目变化情况,提升风险管理颗粒度,强化风险排查的广度及深度,实现项目风险的早发现、早预警、早控制、早处置。三是持续推进风险管理体系的IT化,利用信息技术对业务风险进行全流程管控,稳步推进风险数据仓库建设,为风险管理决策提供数据支持,提升风险管理的稳健度。四是持续强化具有风险意识的企业文化,促进公司风险管理水平、员工风险管理素质的提升,保障企业风险管理目标的实现。2016年,公司风险项目处置取得阶段性进展,未出现新增风险项目,保障了公司业务稳健发展。

2016年公司运营系统功能进一步实现突破与提升,估值系统完成升级与独立运行,成为首家成功落地赢时胜4.5系统并对标准类及非标类业务统一估值的信托公司。信托运营团队全年承接93个债券项目、共1465亿元规模的结算任务,支持成立资产证券化创新项目规模300亿元,为公司业务创新提供了坚实的基础。年内公司运营团队集中完成了对证券投资总部委外、FOF等产品的运营中后台梳理,优化了“外部净值收集”、“划款的程序”等环节中的部门间流程,提升了重点项目的运营效率;与同业金融总部完成ABS运营交接,包括核对资产收款数据、合格投资决策、编制受托报告等事项,将ABS后期管理专业化、精细化。

2016年公司多项系统取得实质性进展,为运营提升、风险管理、智能投资做出突出贡献:TOS交易运营服务平台完成产品管理、权限管理、消息服务等基础功能,开发覆盖股票、期货、港股通等业务的风险监控报表,建立结构化产品从风险监控到交易平仓的全自动化或半自动化流程,支持运营核算模块实时估值及公允价估值;CTS算法交易平台完成了业务网关、算法服务器、CTS客户端的研发工作;ABS资产证券化系统5月份正式上线,成为信托行业内第一家落地实施的ABS管理系统,实现了从基础资产管理、产品方案设计、产品测算分析到存续期管理、受托服务报告产出的全生命周期的系统化管理;PMS项目管理系统在2016年完成了3.0版本上线,新增了后期管理和担保管理模块。

为进一步推动十三五战略规划落地,2016年,公司做出以下组织架构调整:证券投资总部下设组合投资部和量化投资部合并为投资管理部;同业金融总部下新设综合管理部,负责同业金融创新业务的培育以及业务相关的资源整合、业务统筹、运营督导、日常性的人事财务管理、质量风险控制、行政后勤服务等工作;资产管理部更名为资产保全部,负责制定公司资产保全相关政策、制度、流程、工作指引及实施细则,牵头对公司纳入资产保全范围的项目进行管理、经营和处置;成立风险合规总部,作为公司法律合规、风险管理统一归口管理部门,下设法律合规部和风险管理部二级部门;成立财务运营总部,作为公司财务管理和信托运营统一归口管理部门,下设财务管理部和信托运营部二级部门;成立战略与人力资源总部,作为公司战略、组织与人力资源统一归口管理部门,下设人力资源部和战略管理部二级部门;信息技术部新增公司流程管理职能,统筹协调开展公司对流程的创建、发布、变更、评估、监控等全生命周期的规范化、系统化管理。

为促进公司各项业务稳健合规开展,提升公司经营质量和风控水平,公司围绕“平台化+基金化”的总体战略目标,在财务运营、风险管理、人力资源等方面完成了多项制度的发布与修订。2016年,公司新增了《流程管理办法》、《重点项目立项会流程指引》、《企业征信工作管理办法》、《通道信托业务准入及管理指引》、《不良资产问责实施细则》等13项制度,废止了《基建金融业务管理暂行办法》等14项过时失效制度,修订了《规章制度管理办法》、《规章制度管理操作指引》、《项目风险评级管理办法》、《项目风险监测实施办法》、《费用开支管理指引》、《合格投资者身份识别管理指引》、《计算机信息系统数据管理办法》、《研发费加计提扣除工作指引》、《税务管理办法》、《会计核算指引》、《流动性管理工作指引》、《同业拆借管理办法》等75项制度,公司相关规章制度的时效性、可操作性得到进一步提升,公司的内部制度体系进一步完善。

2016年公司党委根据集团统一部署和公司“两学一做”专题学习方案,开展“两学一做”学习教育研讨、专题党课、专题民主生活会等活动,全面贯彻从严治党,严格执行中央“八项规定”,反“四风”建设,抓实抓好各项反腐倡廉工作。深入开展对党的理论、重要文件、著作、讲话的学习活动;遵照集团党委精神,以党员组织关系为依据,开展党员组织关系排查,专人落实缴交党费核查;组织党员干部参观遵义会议旧址等红色教育基地,重温“入党誓词”宣誓仪式,表彰7名优秀共产党员、2名优秀党务工作者和1个先进党支部;积极配合上级巡视组的巡视并落实巡视整改工作,以巡视工作为契机,不断提高公司的党建工作水平,不断改进和加强公司的经营管理工作;开展丰富多彩的团队文化建设活动,提升员工凝聚力。

未来发展篇

2017年,是“十三五”规划实施的关键之年,也是国家供给侧结构性改革的深化之年。公司将继续砥砺前行,积极把握大局大势和发展机遇,坚持问题导向,不断创新化解各类问题的方法和机制,继续着力从实际出发探索破解公司困境和困难的路径措施,促进公司的稳健经营和业绩增长。为此,要着力统筹抓好以下重点工作:

公司将持续完善关于项目尽职调查、业务审批、后期管理、信息披露等方面制度,提升风险管理水平。在投贷后管理方面,采取非现场监控与现场检查相结合的方式,持续提升预警(异动)事项处理能力,动态掌握项目风险情况,加大全面风险排查力度,提高了定期风险监测频率和存续项目风险排查频率,通过开展压力测试、完善风险监测工具、强化现场监管和抽查走访等方式,加强了对投贷后管理工作的常态化监督,促进了投贷后管理的常规化、标准化与透明化,保障项目安全退出。2017年,公司将探索建立以“资本计量”为核心的风险管理体系规划,优化项目分类标准,明晰风险决策机制和流程,支持信托业务发展。华润信托

2017年,公司将继续在微笑曲线两端用重力,中端使巧劲,通道业务通过交易化、标准化、规模化向平台类发展,提高毛利率;信托项目通过结构化、净值化、组合化向基金类发展,降低边际成本。首先,平台化路径以阳光私募和资产证券化为切入点,从信托本源出发,在现有经验和积累的基础上更高水准地完善、规划和建设资产与财富管理服务系统,顺应金融科技发展大潮,逐步打造行业领先的运营与IT服务系统平台化模式;其次,标准资产基金化着眼于债券基金、量化基金、组合基金、非标转标债券基金,逐步培养主动管理标准化基金能力;最后,基于国家“创新、协调、绿色、开放、共享”的发展理念,借鉴华润集团产业经验,按照公司制定的十三五“五大一高”(大基建、大健康、大环保、大消费、大文化、高科技)行业战略,进一步聚焦从房地产和医疗切入的非标资产基金化。

以华润汇建设为契机,持续推进信息系统建设,通过掌握核心技术形成差异化竞争优势,全面支持业务发展、提高三大核心能力。2017年,公司将进一步推动各业务条线相关系统建设,降低运营成本、提高工作效率:首先,针对资产证券化业务建立相关支持系统并投入使用;其次,优化私募基金云平台服务系统,规划并建设对冲基金敏捷运营平台、完善对冲子系统、TOS数据中心、投研框架及评价体系;再次,项目管理系统建设方面,完成公司财富管理、证券业务及自有业务的需求迭代咨询工作。

2017年公司将加大人才引进力度,通过拓宽人才引进渠道,规范制度和流程,尝试更灵活多样的机制,吸引招募优秀人才加入,逐步优化人员结构。在人才选育方面,按照从严治党、从严治企、党管干部原则,加大德才兼备以德为先的人才吸引力度,以党建引领团队建设;在文化融合方面,利用线上线下多种渠道进行集团、公司的文化和价值观的培训与宣贯,培养全体员工对华润文化的认同感促进人员文化和经验融合,提升人才保留实力;在人才培养方面,建立领导力、专业人才和新员工培养相结合的人才培养体系,让每位员工在职业发展的不同阶段、不同岗位都能获得全面的学习机会并实现个人价值的升华,坚持人才强企策略,为构建三大核心能力奠定团队基础。

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